No cenário econômico atual, com desafios e incertezas, investir pode parecer uma tarefa complicada e, para reverter essa ideia, preparamos uma série com dicas infalíveis com educadores financeiros. Dina Prates, educadora financeira, ressaltou que não existe uma dica infalível, mas sim orientações que ajudam a proteger e evoluir o patrimônio do investidor. Enquanto Flávio Dornelas Mota, assessor de investimentos, orienta tirar o projeto do papel e começar a investir. Já Paula Kologeski, consultora e educadora financeira, recomenda investir em conhecimento antes de começar a investir o seu dinheiro. Nesta edição, conversamos com Alex Machado, administrador, professor e educador financeiro, que traz orientações valiosas para quem deseja começar a investir de forma segura e eficaz em 2024.
Educação Financeira: a base de tudo
Para Alex Machado, o ponto de partida para qualquer investidor é a educação financeira. “A primeira coisa é querer saber mais, querer aprender, conhecer um pouco de educação financeira e especificamente de investimentos”, afirma. Segundo ele, a falta de conhecimento é um dos maiores riscos, pois, sem ele, o investidor pode fazer escolhas inadequadas ou desalinhadas com seu objetivo.
“A educação financeira consegue embasar a tomada de decisões nas mais diversas etapas da vida e vai amenizar os impactos emocionais com o passar do tempo.”
Definição de objetivos
Outro ponto crucial destacado por Alex é a definição clara de objetivos financeiros. Ele enfatiza que é necessário saber: “se são objetivos relacionados aos sonhos, projetos de vida ou para compor uma reserva de emergência. Ou, até mesmo, ter uma vida mais tranquila na aposentadoria ou conquistar a independência financeira.”
Para Alex, “todas as decisões que a gente vai tomar para a vida têm que ter uma base financeira. Não digo como principal, mas tudo acaba passando pela educação financeira”.
“As nuances financeiras na vida da gente têm um impacto direto em nosso emocional.”
Reserva de emergência
Antes de qualquer outro investimento, Alex aconselha a criação de uma reserva de emergências. Esse fundo oferece segurança, permitindo que você invista com mais confiança, sabendo que, em caso de imprevistos, há recursos disponíveis. Além disso, para quem está começando, ele deixa claro: “comece sempre pela renda fixa. No momento, estão proporcionando as melhores opções de rendimentos”.
Diversifique
Alex também aborda a importância da diversificação, um conceito básico, mas que muitos ignoram. “Outra dica é não colocar tudo numa única cesta, ou seja, num único tipo de investimento. É possível variar, colocando em vários investimentos, de acordo com o perfil.”
Conheça seu perfil de investidor
Entender o próprio perfil de investidor é outro ponto destacado por Alex, uma vez que cada pessoa tem uma tolerância ao risco – algumas são mais conservadoras, outras mais arrojadas.
Consistência e motivação
“Uma orientação para quem já está investindo é constantemente revisitar os objetivos”, reforça Alex. Isso é essencial para ajustar a rota ou revisar as metas, se necessário.
Parte do processo também é sobre não desistir. Para Alex, é necessário “fazer um looping, uma repetição constante de: estabelecer o investimento, montar um plano, escolher a carteira de investimentos, fazê-lo e, a cada meta alcançada, celebrar”. Após obter o primeiro sucesso, deve-se partir para o próximo.
Com as orientações de Alex Machado, você pode se preparar para enfrentar o mercado de investimentos em 2024 e construir um futuro financeiro sólido e seguro.
